В НБУ решили, что сбор конфиденциальных данных с клиентов не является обязательным

Получение банками информации с целью идентификации клиентов, оценки их финансового состояния и сути деятельности должно осуществляться с учетом уровня их риска, определенного в соответствии с внутрибанковской программой оценки и управления рисками легализации криминальных доходов.

Об этом сообщает «НБН» со ссылкой на Национальный банк Украины.

«Для оценки финансового состояния клиентов – физических лиц, которые получают с помощью банка зарплату, пенсию, стипендию, социальную помощь… в том числе при условии, что пополнение таких счетов из других источников не осуществляется или осуществляется в течение квартала на общую сумму, которая не превышает 150 тыс. гривен, и/или открывают или имеют в банке один счет (депозитный) на незначительную сумму, если такие клиенты не отнесены к высокому уровню риска, не является обязательным, на наш взгляд, получение детальной информации о движимом и недвижимом имуществе таких клиентов», - говорится в сообщении НБУ.

НБУ также подчеркнул, что непредставление клиентами отдельных данных, отмеченных в соответствующих опросниках, но не предусмотренных законодательством в качестве необходимых для осуществления идентификации, не может быть основанием для отказа банком в обслуживании таких клиентов.

«НБУ будет предоставлять должную оценку фактам отказа банками от установления деловых отношений или проведения финансовой операции клиентов при отсутствии оснований, определенных статьями 9 и 10 закона о предотвращении легализации и/или статьей 64 закона о банках», – отмечается в документе.

Согласно письму, ряд банков предоставил анкеты для заполнения клиентами, потребовав, без учета риска осуществления ими финансовых операций с целью легализации преступных доходов, предоставления других данных, в частности, о видах деятельности предприятия, на котором работает клиент; о совокупном доходе его семьи; о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка; о семейном положении; наличии и виде транспортных средств.

«Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, которые не требуются действующим законодательством Украины, он должен определить перечень таких документов и сведений и предусмотреть условия их предоставления в договоре с клиентом или анкете», – пояснил НБУ.

При этом согласно письму, в таком случае банк должен проинформировать клиента, что такой перечень документов и сведений не является обязательным (их предоставление осуществляется в добровольном порядке).

Напомним, НБУ запретил ксерокопии паспортов при обмене валют с 28 октября.