Нацбанк вернул продажу валюты по паспорту

Национальный банк Украины (НБУ) вернул продажу украинцамналичной иностранной валюты по предъявлению документа, удостоверяющего личность.

Об этом сообщают Комментарии.

Так, по информации НБУ, об этом идет речь в постановлении№249 «Об утверждении изменений к некоторым нормативно-правовым актамНационального банка Украины» от 30 апреля 2014 г., зарегистрированномв Министерстве юстиции Украины 7 мая 2014 г. под №480/25257, которым утвержденановая редакция Инструкции о порядке организации и осуществлениявалютно-обменных операций на территории Украины.

«Продажа банком наличной иностранной валюты физическимлицам-резидентам в сумме, не превышающей в эквиваленте 15 тыс. грн,осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность иподтверждающего резидентность (копии документов, как и ранее, остаются вдокументах дня банка)», - говорится в документе.

Кроме того, покупка банком наличной иностранной валюты уфизических лиц на сумму, не превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн, и операциипо конвертации (обмена одной иностранной валюты на другую) осуществляются бездокумента, удостоверяющего личность, с указанием в квитанции об осуществлениивалютно-обменной операции фамилии, имени и отчества клиента, а покупка банкомналичной иностранной валюты у физического лица-нерезидента по ее согласию можетосуществляться без оформления справки-сертификата об осуществлении обменавалюты.

В то же время операции конвертации иностранной валюты(обмену одной иностранной валюты на другую) и покупка банком иностранной валютыу физических лиц на сумму, превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн,осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Украины опредотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступным путем, или финансированию терроризма, которые предполагаютидентификацию клиента.

Кроме того, теперь банк может не осуществлять дополнительнуюидентификацию клиента во время проведения валютно-обменных операций, если этотклиент уже идентифицирован в банке. Банк должен проверить тождественностьданных, внесенных в клиентской базы и данных, указанных в предъявленномдокументе. В подтверждение ранее проведенной идентификации в квитанции долженбыть указан номер дела с юридического оформления счета клиента или номероткрытого счета.

Изменения также касаются порядка организации работы банков,финансовых учреждений во время осуществления валютно-обменных операций, аименно: рабочее место кассира должно быть оборудовано таким образом, чтобыклиент мог наблюдать за перечислением денег; к концу 2014 г. помещение кассыбанка, финансового учреждения, пункта обмена иностранной валюты должны соответствоватьтребованиям нормативно-правовых актов НБУ по техническому состоянию иорганизации охраны помещений; устанавливается обязательное требованиеотносительно наличия программных комплексов, обеспечивающих контроль заобъемами валютно-обменных операций в пределах банка - юридического лица,финансового учреждения; унифицированная и упрощенная квитанция об осуществлениивалютно-обменных операций.

Кроме того, постановление №249 отменяет необходимостьрегистрации пунктов обмена иностранной валюты в территориальном управленииНационального банка Украины, устанавливается требование о предоставлениитерриториальному управлению сообщение о начале его работы.

Как и ранее, курс покупки и продажи иностранных валют загривны устанавливается председателем правления банка до начала рабочего дня всоответствии с приказом и остается неизменным в течение операционного дня.Также действует запрет на установление ограничения относительно номинала,признаков изношенности и году эмиссии платежных банкнот.

Постановление №249 вступает в силу через 15 дней со дня егоофициального опубликования (готовится к публикации 23 мая 2014 г. в издании«Официальный вестник Украины»).